Video v dnešním článku obsahuje rozhovor na téma „ Školy ve finančním poradenství“. Stejně tak jako v běžném životě nejprve navštěvujete základní školu, pak střední školu a nakonec můžete studovat i na vysoké škole, tak i ve financích, finančním zprostředkování a poradenství to je podobné.
Můžete mít teoretické znalosti z VŠE, VŠFS nebo z jiných vysokých škol ekonomického zaměření, to však ještě neznamená, že ve financích budete odborníci na slovo vzatí. Můžete být, ale ve většině případů to je zcela jinak a potřebujete získat alespoň základní zkušenosti v oblasti financí.
Z toho důvodu většina lidí ve finančním zprostředkování a poradenství začíná ve velkých společnostech, které fungují na bázi multilevel marketingu (zkráceně MLM systém). V systému vzdělávání tyto společnosti můžeme označit jako základní školy. Téměř každý kvalitní finanční poradce začínal pracovat ve financích v jedné z těchto MLM firem. (A téměř každý nekvalitní zprostředkovatel také začínal v jedné z těchto společností) Paralela se základní školou je tedy na místě. V těchto společnostech vás naučí základy finančního zprostředkování a poradenství, mnohdy ne příliš dobře, ale i negativní zkušenost je dobrá zkušenost do budoucna.
Seznam základních škol – mezi nejznámější základní školy patří například:
OVB Allfinanz, a.s.
ZFP akademia, a.s.
Partners Financial Services, a.s.
KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s.
Fincentrum a.s.
Broker Consulting, a.s.
SMS finanční poradenství, a.s.
Swiss Life Select Česká republika, s.r.o.
Data Life, s.r.o.
Pokud již nějakou základní školu ve finančním zprostředkování navštěvujete a jste tedy smluvním partnerem té které společnosti, doporučujeme vám hledat si informace i z jiných zdrojů, než jen z firemních mailů a systémů. Firemní propaganda některých společností může být až neuvěřitelná. Marketing některých společností je na výborné úrovni, firemní kultura a systém práce však může být velmi otřesný.
Pokud teprve přemýšlíte o práci ve finančním zprostředkování, je dobré udělat si analýzu společností, které jsou na seznamu základních škol a jednu z nich si vybrat. Na co si dát při srovnání pozor?
Jsou to především tyto parametry:
Konkurenční doložky
Poplatky za vzdělávání
Výpovědní lhůta v případě ukončení smluvního vztahu
Následné provize
Jméno společnosti na trhu
Kariérní systém pro poradce
Nejlepší základní školou po zvážení všech těchto parametrů pak vychází společnost Fincentrum, která nemá ve smlouvě o spolupráci konkurenční doložku, neúčtuje si nesmyslně přemrštěné poplatky za vzdělávání, výpovědní lhůta činí 1 měsíc, vyplácí svým poradcům následné provize a má relativně slušné jméno na finančním trhu.
I zde ovšem platí, že kvalita práce je různá a záleží vždy na konkrétních manažerech, jakou práci odvádějí.
Pokud nechcete působit ve finančním zprostředkování dlouhodobě a nebo chcete řešit problémy, až budete chtít opustit základní školu a postoupit na střední školu , vyberte si jakoukoli jinou společnost. Bude vám vyhověno a na konci fungování na základní škole budete řešit mraky problémů.
Pokud už za sebou máte několik let na základní škole a chcete se osamostatnit, mít lepší podmínky na práci, více času na klienty a realizovat věci, které na základní škole realizovat nemůžete, pak je vhodné přestoupit na střední školu. Střední školy jsou ve finančním zprostředkování a poradenství takzvané brokerpooly.
Brokerpooly jsou společnosti, které zajišťují servis finančním zprostředkovatelům a poradcům. Pod brokerpoolem můžete pracovat buď jako poradce OSVČ a nebo můžete mít svoje vlastní s.r.o., kterým se na základních školách říká Máma a táta s.r.o.. Tento název vymysleli majitelé základních škol, protože jim dost zprostředkovatelů utíká na střední školy a oni to samozřejmě musejí komunikovat tak, že jediná budoucnost je na základní škole.
Seznam středních škol – mezi nejznámější střední školy patří například:
Broker Trust, a.s.
Insia a.s.
Bonnet.cz spol. s r.o.
PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST, spol. s r.o.
Viktor Hostinský Investments, s.r.o.
V případě srovnání společností na seznamu středních škol už výsledek není tak jednoznačný a jde jen o to, jaký parametr bude pro vás při přestupu na střední školu nejdůležitější. Můžeme snad jen říci, že společnosti s největším zázemím a počtem poradců jsou Broker Trust, Insia a Bonnet.
Třetí stupeň školství ve financích je samozřejmě vysoká škola. Jedná se o situaci, kdy vlastníte společnost, která má licenci pojišťovacího agenta, pojišťovacího makléře nebo investičního zprostředkovatele. To už je ale opravdu vysoký level a na práci finančního poradce při řízení takové společnosti moc času nezbývá.
V případě jakýchkoli dotazů k tématu v dnešním článku jsme vám k dispozici na emailové adrese info@afpcr.cz.
