Jak přemýšlejí finanční poradci, kteří se rozhodli dělat svou práci jinak? V našem seriálu rozhovorů vám postupně představujeme členy Asociace finančních poradců ČR – profesionály, kteří věří v poctivé, transparentní a klientsky orientované poradenství. Tentokrát jsme si povídali s Michalem Kupou a Jiřím Kopeckým, specialisty na finanční plánování a honorované investiční poradenství. Jak vnímají svou práci, co je odlišuje a co plánují do budoucna?
1) Jaké oblasti poradenství se věnujete?
Jsme specialisté na finanční plánování a honorované investiční poradenství. Pomáháme lidem, kteří už něco dokázali. Vydělávají dobře, mají rodinu, zodpovědnost a chtějí, aby jejich peníze pracovaly smysluplně. Společně hledáme cesty, jak budovat a chránit majetek, který jim v budoucnu umožní svobodu i jistotu.
2) S jakou potřebou za Vámi klienti nejčastěji chodí?
Nejčastěji přicházejí s otázkou: „Co mám udělat s penězi, které mi leží na účtu?“ nebo potřebují začít tvořit rezervy. Vydělávají hodně, ale nic se jim nedaří ušetřit. Mají strach, že jejich hodnota kvůli inflaci klesá. Chtějí někoho, kdo jim nastaví plán, pomůže jim ho dodržet a vysvětlí, co se kdy a proč děje. Aby mohli mít klidnou hlavu a věnovat se svým blízkým, práci nebo koníčkům.
3) V čem se odlišujete? Co je na Vašich službách unikátní?
Neprodáváme produkty, ale dáváme lidem strategii a dlouhodobý plán. A hlavně: jsme placeni klientem, ne bankou nebo finanční institucí. Naším cílem není zprostředkovat finanční produkty, ale pomoci klientovi růst. Často spolupracujeme i přes generace a to vyžaduje důvěru, transparentnost a lidský přístup.
4) Když zavzpomínáte na dobu před 10 lety a dnes, vnímáte nějaké rozdíly?
Obrovský. Dřív se lidé ptali „kam peníze uložit“, dnes chtějí vědět „proč a jak“. Vnímají inflaci, riziko i odpovědnost za svou rodinu. Jsou otevřenější, chtějí být vzdělanější a očekávají více než jen „hotovou odpověď“. Cení si nadhledu, zkušeností a toho, když za nimi stojí partner, který má odbornost a kterému mohou důvěřovat.
5) Co dále plánujete pro další rozvoj služeb?
Chceme dál růst s našimi klienty. Plánujeme rozšíření týmu, abychom mohli ještě víc individualizovat péči a věnovat se vzdělávání. Nejen vlastního týmu, ale i klientů. Naším cílem je, aby každý klient rozuměl základním principům a věděl, proč děláme to, co děláme.
6) Jak dlouho jste v Asociaci a jak za sebe hodnotíte působení v Asociaci?
Jsme členy Asociace finančních poradců ČR od roku 2019. Oceňujeme inspiraci, sdílení zkušeností a společnou snahu kultivovat trh. Všichni jsme na jedné lodi. Chceme dělat poradenství poctivě, odpovědně a s respektem ke klientům. Asociace nám dává prostor růst nejen jako odborníci, ale i jako komunita.
Odpovídali: Michal Kupa a Jiří Kopecký za firmu KUPAKOPECKÝ s.r.o.
