Dnešní klienti jsou informovanější, náročnější a očekávají mnohem víc než pouhé sjednání produktu. Lukáš Frank v rozhovoru popisuje, jak se za posledních deset let změnil trh, proč jeho přístup staví na dlouhodobé strategii a jak buduje tým, aby mohl klientům poskytovat nadstandardní péči. Zároveň přibližuje, kam chce své služby dál rozvíjet a jakou roli v jeho profesním růstu hraje členství v Asociaci.
1) Jaké oblasti poradenství se věnuješ?
Věnuji se komplexnímu finančnímu poradenství pro fyzické osoby – od hypoték a souvisejícího poradenství přes životní i neživotní pojištění až po investice a celkové nastavení finančního plánu. Mým cílem je pomoci klientům sladit všechny části jejich financí tak, aby dávaly smysl jako celek a podporovaly jejich životní cíle.
2) S jakou potřebou za tebou klienti nejčastěji chodí?
Nejčastěji se na mě lidé obracejí v souvislosti s bydlením – typicky s hypotékou nebo, stále častěji, s plánem postupného budování nemovitostního portfolia. To s sebou přináší i otázky týkající se pojištění (nemovitosti, životní, odpovědnostní) a často se tím otevírá i téma investic, protože klienti chtějí dlouhodobě pracovat se svými financemi efektivně.
3) V čem se odlišuješ? Co je na tvých službách unikátní?
Odlišuje mě přístup. Klienti u mě nezískají jen produkt, ale především strategii. Mám za sebou řadu let praxe a vybudoval jsem tým, který se postará o hladký proces – od prvního kontaktu až po realizaci řešení. Díky tomu mohu věnovat více času klientovi samotnému, jeho situaci a dlouhodobé vizi, namísto administrativní zátěže. A také bych s mírnou dávkou sebevědomí řekl, že náš rozsah a přesah znalostí v oblasti financí se na poradenském trhu hledá jen těžko.
4) Když zavzpomínáš na dobu před 10 lety a dnes, vnímáš nějaké rozdíly?
Rozdíly jsou obrovské. Klienti jsou dnes mnohem informovanější a aktivněji se zajímají o své finance. Před deseti lety často přicházeli „naslepo“ a spoléhali se čistě na poradce. Dnes chtějí vědět, proč určité řešení dává smysl, jak funguje a jak zapadá do jejich celkové strategie. Tento posun vítám – vede k partnerskému vztahu a k lepším, udržitelnějším řešením.
5) Co dále plánuješ pro další rozvoj služeb?
Aktuálně posiluji svůj tým o nové kolegy, respektive převážně kolegyně v back office, abychom dokázali zvládat rostoucí poptávku a zároveň udrželi vysoký standard služeb. Dlouhodobě se chci ještě více zaměřit na oblast investic a budování finanční stability klientů, nejen na řešení jejich okamžitých potřeb. Jinými slovy: k současnému rozsahu služeb chci přidat ještě více dlouhodobého plánování.
