Filip Vinklárek, finanční poradce zaměřený na komplexní finanční plánování a dlouhodobé servisní poradenství, vysvětluje, proč je strategie důležitější než samotné produkty. V rozhovoru popisuje, jak klientům pomáhá vytvářet finanční plány na míru, proč přešel na honorované poradenství a jak digitalizace a umělá inteligence mění jeho přístup k práci i komunikaci s klienty.
1) Jaké oblasti poradenství se věnuješ?
Věnuji se komplexnímu finančnímu plánování a dlouhodobému servisnímu poradenství. To znamená, že s klientem vždy začínáme finančním plánem na míru a následně se o něj pravidelně starám.
2) S jakou potřebou za tebou klienti nejčastěji chodí?
Nejčastěji se na mě obracejí lidé, kteří:
-
mají majetek nebo více finančních produktů, ale ztrácejí v nich přehled,
-
chtějí zabezpečit rodinu a zajistit budoucnost dětí,
-
řeší investování volných prostředků a hledají bezpečné a efektivní možnosti,
-
chtějí mít partnera, který se o jejich finance dlouhodobě stará, a ne jen jednorázově prodává produkty.
3) V čem se odlišuješ? Co je na tvých službách unikátní?
Moje práce je unikátní tím, že:
-
nezačínám prodejem produktu, ale strategií – finančním plánem,
-
spolupráce je dlouhodobá – pravidelně aktualizujeme plán a reagujeme na změny v životě klienta i na trhu,
-
klienti dostávají servis, za který si platí,
-
v investicích jdu cestou honorovaného investičního poradenství.
4) Když zavzpomínáš na dobu před 10 lety a dnes, vnímáš nějaké rozdíly?
Rozdíly jsou značné.
Před deseti lety většina klientů chtěla hlavně uzavřít pojištění nebo hypotéku a finanční poradenství bylo vnímáno spíše jako „prodej produktů“.
Dnes je situace jiná – klienti jsou informovanější, více cestují, porovnávají a chtějí dlouhodobého partnera, který jim pomůže s komplexní strategií, ne jen s jednorázovou smlouvou.
I já osobně jsem za tu dobu ušel kus cesty – od klasického provizního modelu jsem přešel k placenému servisnímu poradenství, které je férovější a přináší klientům větší hodnotu.
5) Co dále plánuješ pro další rozvoj služeb?
Chci jít ještě více cestou digitalizace a transparentnosti:
-
rozšiřuji využívání online nástrojů a umělé inteligence,
-
plánuji zapojení moderních investičních platforem pro ještě širší diverzifikaci,
-
a zároveň chci dál rozvíjet edukaci klientů – formou obsahu na sociálních sítích i osobních workshopů.
