Životní pojištění a daňové úlevy v roce 2015

Novela zákona o daních z příjmu prošla poslaneckou sněmovnou  a nyní je v senátu.(poznámka – senát novelu schválil 24.10.2014, prezident  republiky svůj podpis také přidal, takže již je to 100%). Pojďme podívat, jak tedy budou vypadat změny v daňových úlevách u životního pojištění. Nejprve tedy důležité změny v paragrafu 15, odstavec 6, který se týká odpočtu 12.000,- Kč ročně…

Refinancování hypotéky nebo překlenovacího úvěru ze stavebního spoření

Refinancování vašeho úvěru na bydlení může být výborný krok k dlouhodobému zlepšení vaší finanční situace.  Refinancování však není tak jednoduché, jak by se na první pohled mohlo zdát.  I v tomto případě je třeba mít po ruce zkušeného odborníka, který  vám pomůže připravit optimální řešení vaší finanční situace s ohledem na vaší budoucnost. Dnes přinášíme několik otázek a…

Samoregulace životních pojišťoven?

Česká Asociace Pojišťoven (ČAP) přichází s novými samoregulačními opatřeními u životního pojištění, o kterých informovala veřejnost v tiskovém prohlášení. Tato opatření se týkají především investičního životního pojištění (IŽP). Cílem má být spokojený klient. Pojďme se  podívat, jak je to doopravdy. Historie produktu IŽP V České republice se IŽP začíná masivně rozšiřovat v letech 2002 a 2003, kdy velkému prodeji…

Budete v důchodu žebráci?

V pořadu „Máte slovo“ dne 25.9.2014, kde se probíralo téma „Budete v důchodu žebráci?“, zazněly některé věci, které stojí za to zopakovat a zároveň některé věci doplnit. Finanční gramotnost Zásadně nesouhlasíme s tvrzením profesora Vostatka, že  zvyšovat finanční gramotnost nemá význam.  Platí totiž vztah, že čím vyšší má člověk přehled  o svých financích a je finančně gramotný, tím…

Proč lidé přicházejí o peníze?

Strach a chamtivost. Dvě velmi silné emoce, které můžou zacloumat s každým. Díky emocím se vytrácí nejen racionální jednání, ale i logika. Pak nepřemýšlíte, proč zrovna vám se nabídla možnost investice bez rizika s výnosem 100% ročně. Vidíte jen zaručený a vysoký výnos. Strach a chamtivost je však důležité zvládat. Finanční bilance – příjmy a výdaje Nejprve…

Struktura úspor domácností ČR

V dešním článku rozebereme strukturu úspor domácností v České republice. Následující obrázek je převzat ze Zprávy o vývoji finančního trhu v roce 2013, kterou každoročně zpracovává ministerstvo financí. Celkově mají domácnosti u finančních institucí úspory ve výši 2, 6 bilionu Kč a i přes všechny negativní zprávy, které na nás média neustále chrlí, je toto číslo o 4,6…

Rozhovor s Radkem Černým

Dnes vám přinášíme rozhovor s Radoslavem Černým, finančním poradcem z Brna, který je zároveň spolumajitelem poradenské společnost Veritas finance, s.r.o.   Radku, jak dlouho už pracujete ve financích? Do financí jsem se dostal v roce 2004, v prvním ročníku na vysoké škole. Tenkrát jsem začal v OVB plný nadšení, že budeme všichni rychle bohatí. Je…

Setkání členů AFP ČR – Pardubice 19.9.2014

Dobrý den všem,   na 19.září 2014 jsme připravili historicky první setkání členů Asociace finančních poradců České republiky. Vzhledem k tomu, že jsme Asociace velmi otevřená veřejnosti, rozhodli jsme se, že umožníme přístup na setkání i nečlenům AFP ČR. Počet těchto míst je však omezen, míst pro nečleny je maximálně 30. Pokud se chcete setkání…

Pojistné podvody na denním odškodném úrazového pojištění

V souvislosti se zveřejněním záznamu ze schůzky s pojišťovacím zprostředkovatelem z nejmenované společnosti, který byl publikován na webu milionovapraxe.cz (článek vyšel pod názvem Tunel na pojišťovny), vám přinášíme pohled z „druhé strany“. Jaké důsledky může mít takové jednání pro klienta a jeho „poradce“? Na úvod je třeba uvést, že pojištění denního odškodného pro případ úrazu není to nejdůležitější,…