Bohumil Žitný, investiční partner, hlavní stratég a zakladatel společnosti Žitný & partneři, se specializuje na dlouhodobou správu majetku a přípravu klientů na život z čerpané renty. V rozhovoru vysvětluje, proč je klíčové nastavit jasnou strategii správy majetku, jak pracuje s alokací mezi byznysem, nemovitostmi a globálně diverzifikovaným portfoliem, a čím se jeho přístup k investičnímu poradenství odlišuje od běžného zprostředkování.
1) Jaké oblasti poradenství se věnuješ?
Specializujeme se na investiční poradenství se zaměřením na dlouhodobou správu majetku a přípravu klienta na život z čerpané renty. Klientům pomáháme nastavit efektivní alokaci napříč třemi hlavními pilíři: vlastní byznys, nemovitosti a globálně diverzifikované portfolio. Naší největší zbraní je dlouhodobý plán s přesahem do dalších generací klienta.
2) S jakou potřebou za tebou klienti nejčastěji chodí?
Nejčastěji přicházejí s otázkami typu:
-
Vybudoval jsem nebo zdědil majetek, ale nemám v něm systém. Co s tím?
-
Plánuji prodat firmu a nevím, jak s prostředky dál pracovat.
-
Chci čerpat rentu v určité výši po určité období. Co pro to mám udělat?
Jde tedy hlavně o potřebu vdechnout majetku vizi a strategii, ochránit ho, efektivně zhodnocovat a postupně převést na rentiérský režim.
3) V čem se odlišuješ? Co je na tvých službách unikátní?
Dnes už nejsem klasický poradce. Budujeme poradenskou firmu, která má za sebou analytické zázemí, strukturované procesy a reálný tým lidí, který dokáže klientovi poskytnout maximální servis.
Děláme honorované poradenství – naše odměna je závislá na zisku, který klientům vygenerujeme. Nejsme motivovaní prodat produkt, ale vytvořit výsledek.
4) Když zavzpomínáš na dobu před 10 lety a dnes, vnímáš nějaké rozdíly?
Bylo by nefér nezačít u sebe. Za tu dobu jsem ušel kus cesty, především díky náročným kurzům EFA a EFP, kterými mě skvěle provedli kluci z KFP. Za to jim ještě jednou děkuji. Stejně tak patří velké díky i klientům, kteří jsou s námi už od těchto začátků. Posun byl nutný. Dnes jsou klienti náročnější. Naštěstí už nenaskakují na zkratky a pohádky o snových výnosech. Místo toho chtějí, aby jejich majetek byl dobře spravovaný, odolný vůči nejistotám a připravený i na méně příznivé scénáře ve světové ekonomice.Změnila se složitost finančního prostředí, očekávání klientů i konkurence. To prospívá nám všem – klientům i poradcům.
5) Co dále plánuješ pro další rozvoj služeb?
V plánu je toho opravdu hodně. Člověk se musí hlídat, aby držel priority.
-
Spolupracujeme s In Invest na vylepšení klientských reportů.
-
Budeme hledat account manažera, který nám pomůže zajistit, že i s rostoucím počtem klientů bude náš přístup stále osobní a přesný.
-
Pořádáme různé workshopy a setkání, kde se klienti potkají, vymění si zkušenosti a zároveň si odnášejí nové pohledy a inspiraci. Každou akci se snažíme něčím ozvláštnit – tématem, hostem nebo formou, která je nejen přínosná, ale i příjemná.
