Vytváření dlouhodobých rezerv

Zajištění na stáří tvoří velmi důležitou část v portfoliu osobních financí. Rezerva na stáří se dá vytvářet různými způsoby, některé budou méně efektivní, některé více efektivní. Mezi nejčastější nástroje pro běžnou klientelu patří investiční životní pojištění a podílové fondy. Investiční životní pojištění se skládá z rizikové části a z investiční části – podílových fondů. Dnes si ukážeme,  jaký…

Školy ve finančním poradenství

Video v dnešním článku obsahuje rozhovor na téma „ Školy ve finančním poradenství“. Stejně tak jako v běžném životě nejprve navštěvujete základní školu, pak střední školu a nakonec můžete studovat i na vysoké škole, tak i ve financích, finančním zprostředkování a poradenství to je podobné. Můžete mít teoretické znalosti z VŠE, VŠFS nebo z jiných vysokých škol ekonomického zaměření,…

Hon na finanční poradce

V poslední době média pořádají hon na „finanční poradce“. Za účelem dosažení čtenosti se novináři neostýchají nazvat finančním poradcem každého, kdo má za sebou alespoň jedno úvodní školení o financích a udrží moč a tužku. Domníváme se , že věci by se měly nazývat pravými jmény a zároveň by měli novináři dodržovat určitou úroveň odbornosti, která…

Dlouhodobá řešení kultivace finančně zprostředkovatelského (poradenského) trhu

Finanční zprostředkování není a asi ani nikdy nebude na vrcholu nejlepších profesí a povolání. Může být ale na vrcholu nejlepších a nejprestižnějších profesí profese finanční poradce? Myslíme si, že ano, ale cesta bude pořádně dlouhá a hodně trnitá. Zprostředkovatelů finančních produktů v České republice může být cca 100.000.  Číslo to je velké, když vezmeme, že se…

Definice finančního poradenství a plánování

Co je vlastně to slavné a neslavné finanční poradenství? Je vůbec nějaká definice finančního poradenství a plánování? Pod pojmem finanční poradenství nebo finanční plánování si každý představí něco jiného. Mezi představami dotazovaných lidí zazněly tyto představy. (Seřazeno zcela náhodně)  Mladý floutek, který se mi snaží prodat životní pojištění a slibuje mi hory doly.  Představuji si …

Finanční poradenství v České republice

Jak vypadá finanční poradenství v České republice? A dá se vůbec hovořit o finančním poradenství a nebo bude lepší hovořit o finančním zprostředkování? Finanční zprostředkování zažívalo v posledních letech velký boom. Pokud se nepletu, tak objemy zprostředkované produkce rostly nepřetržitě asi posledních 20 let. Prodávalo se téměř cokoli komukoli, hlavně když se prodávalo. Čísla za rok 2013…

Proč Asociace?

Proč Asociace finančních poradců České republiky? Asociace finančních poradců České republiky, spolek  vznikla za účelem propagace jednoduchých myšlenek, které jsou podle našeho názoru správné. Impulsem pro vznik Asociace byly marketingové aktivity jisté společnosti, které vznikly za podpory peněz z evropských dotací. Tyto marketingové aktivity nedělají rozdíl mezi dobrým a špatným finančním poradcem, mezi zkušeným poradcem a…

Tisková zpráva – vznik Asociace

Asociace finančních poradců České republiky, spolek  vzniká za jednoznačným účelem. Rozhodli jsme se reagovat na zejména v poslední době nový prvek, který se objevuje na českém finančním trhu, a to je neustálá degradace práce finančního poradce. Různé subjekty, převážně soukromé, využívají současného stavu k cílené propagaci a útokům na finančně-poradenský trh jako celek. Jakkoliv cítíme, že je…